Что такое Личный финансовый план от IFA Анны Воробьевой?

Янв 19 2017Анна Воробьева

Вы когда-нибудь лазили по темным пещерам? Нет. Мне тоже не приходилось.

Все мои познания на эту тему ограничиваются кадрами из фильма «Приключения Тома Сойера и Гекльберри Финна» и заканчиваются документальными фильмами о спелеологах.

При чем здесь личный финансовый план?

При то, что даже если вы далеки от пещер как и я, то образно можете представить, что такое бродить по темному подземелью без фонаря.

Жить в современном мире и не планировать свои личные финансы — это тоже самое, как если бы спелеолог, который отправился покорять очередную пещеру, не взял с собой фонарь и прочие устройства для освещения пути. Недопустимая оплошность, правда?

И если вы не хотите допустить такой же ошибки в ваших личных финансах, то нужно разобраться с тем, что же такое Личный финансовый план. Потому что именно он выполняет роль того самого фонаря из нашего примера. Личный финансовый план помогает вам увидеть этапы пути к достижению ваших целей. Понять, как вы с помощью тех денег, которые сегодня приходят в вашу жизнь, можете достичь того, что вам хочется.

Личный финансовый план — это как конструктор. Пока вы из него не собрали ничего, отдельные элементы валяются в коробке: квартиры, которые сдаете, банковские вклады, счет ОМС,  пара ПИФов, когда-то купленных, вложения в бизнес друга и т.д. Но если вы показываете эту коробку финансовому советнику, то он выстраивает из ваших разрозненных элементов, систему, которая работает 24x7x365  на вас и достижение ваших целей.

В современной практике работы финансовых советников в России нет четких норм и правил составления Личных финансовых планов. Поэтому, если вы никогда его не делали и не представляете что это такое, выбирать, ориентируясь на цену, очень сложно. Средний ценник на Личный финансовый план сегодня от 20 до 80 тыс. рублей. Но что вы получите за эти деньги можно узнать только тогда, когда вам его сделают. Критериев для предварительной оценки нет. Каждый финансовый советник делает его так, как считает правильным и полезным с его точки зрения.

Поэтому я расскажу, что я делаю, когда мой клиент выбирает услугу Личный финансовый план.

Во-первых, это план в основном для людей, у которых выполняются один или оба нижеуказанных критерия:

  • размер годовых доходов выше 3,5 млн. рублей
  • сумма активов больше 40 млн. рублей

Потому что при таком уровне и доходов и активов владелец личного финансового плана получит максимальную пользу и выгоду, которая в сотни раз будет превышать стоимость услуги по его составлению.

Во-вторых, в таком плане диапазон планирования максимально большой. Если вам 28 и вы собираетесь жить до 100 лет, то диапазон планирования в Личном финансовом плане  будет 72 года. Если вам 56 и вы мысленно свою жизнь ограничиваете цифрой 80 лет, то план будет составлен на 24 года.

В-третьих, в Личный финансовый план  входит все, что только может быть в арсенале финансового советника, а именно:

  1. Пять консультаций, во время которых обсуждаются следующие вопросы:
  • стресс-тест активов и пассивов
  • оптимизация расходов семьи
  • способы уменьшения долговой нагрузки
  • увеличение доходности текущих накоплений
  • выгодные инвестиционные вложения
  • пенсионное планирование
  • консультирование по использованию страховых контрактов
  • налоговое планирование
  • планирование наследства
  1. Полный анализ активов и пассивов

Во время которого мы с вами поднимаем все документы по вашему имуществу, долгам, банковским вкладам, страховкам, драгметаллам, ПИФам, накопительным и инвестиционным программам, инвестиционной недвижимости, долям в бизнесе и т.п.

Я изучаю все детали с целью найти узкие места и дать вам рекомендации по их исправлению, не дожидаясь финансовых проблем.

  1. Инвестиционный план

Это план получения больше денег от ваших накоплений, учитывающий расходы при инвестициях и налоги.

  1. План финансовой защиты капитала

Это план использования страховых финансовых инструментов для достижения ваших целей

  1. Бюджет доходов и расходов на будущий год
  1. Сводный план доходов и расходов на весь диапазон планирования

Это план объединяет все вышеназванное в одном документе. И вы сможет увидеть, что у вас будет на счетах через год, 5 лет, 15 лет, если вы будете следовать такому плану.

Другими словами, Личный финансовый план  позволяет вам полностью проработать и навести порядок к текущем распределении вашего капитала. И увидеть свой финансовый максимум в достижении целей.

Потому что все усилия финансового советника над ваши планом сводятся к тому, чтобы так применить финансовые инструменты, чтобы ваш капитал увеличился на максимально большую величину законными приемами и способами. Причем был при этом надежно защищён от разного рода форс-мажоров.

Часто меня спрашивают, а что потом? Потом нужно это план реализовывать и каждый год его пересматривать.

Если все идет  по плану, то пересмотр можно делать в формате одной консультации. Если происходят значительные изменения или в экономике, или в вашей жизни, то может потребоваться обновление одной из частей Личного финансового плана, а именно Инвестиционного плана.

Но сам по себе Личный финансовый план в таком полном и комплексном формате делается только один раз в жизни.

Буду рада стать каждому из вас финансовым советником и показать вам все ваши финансовые возможности в формате Личного финансового плана.

Вам понравится, обещаю:)

    • Если долги стали кошмаром вашей жизни.

    • 100 вещей, которые нужно сделать в жизни

    • Вы не забыли про личный финансовый план?

    • Случайный попутчик (основано на реальных событиях)

ДАЖЕ МЕСЯЦ раздумий над тем, начать копить на пенсию или нет,
УМЕНЬШАЕТ будущий капитал на сотни тысяч рублей!
Торопитесь! Не теряйте ваши деньги!
Сделайте шаг к своему финансовому благополучию сегодня!

Отправляя форму, вы даете согласие на обработку персональных данных

В общении с каждым клиентом строго соблюдается конфедицальность
полученной от него информации в соответствии со ст. 137 УК РФ.
x
Заказать звонок

Отправляя форму, вы даете согласие на обработку персональных данных

x
Записаться на консультацию

Отправляя форму, вы даете согласие на обработку персональных данных