Как я стала финансовым советником

личный финансовый советник

Июл 11 2016Анна Воробьева

Встреча с личным финансовым советником обычно начинается со знакомства. И так как я знаю, что все мои клиенты любят слушать истории из жизни, расскажу такую историю и вам. И начну с рассказа о себе.

– «Ты знаешь, что это путь воина? Ты готова к этому?»

– «Да», – особо не задумываясь, ответила я, потому что смысла в этих словах все равно никакого не видела и понятия не имела о чем речь. Только через несколько лет практики независимого финансового советника я уже стала представлять, что же имелось в виду под этими словами.

С чего все началось? С того, что однажды я пришла на работу (тогда я руководила инвестиционно-аналитическим отделом в страховой компании) и поняла, что дальше так не смогу и надо что-то менять. Созданная мною система инвестирования денег в компании и учета этих операций функционировала отлично и уже практически не требовала моего участия. Партнерские связи были налажены, коллектив дружный, офис уютный. Но ничего этого уже не хотелось, было желание не просто ходить на хорошую работу и получать деньги, а что-то делать и куда-то расти и развиваться, видеть разных людей, а не только отчеты. После коротких раздумий и одобрения мужа, я уволилась, удивив тем самым все свое окружение. Потому что уход без повода с теплого и освоенного места в холодную и неизвестную мглу мало кто понимал.

Мою судьбу определило наверно то, что я была очень избалованным наемным работником в части послушания руководителю. Генеральный директор страховой компании, с которым я проработала примерно пять лет(Васильев А.А.) давал мне полную свободу в работе, лишь бы я показывала результаты. И я каждый месяц приносила их в виде отчетов с инвестиционной прибылью со все увеличивающимися суммами. Он особо не вникал, что я для этого делаю, не ставил рамок и не заставлял выполнять непонятные инструкции. Тем самым я привыкла делать то, что нужно для конечного результата, а не то, что требует кто-то сверху.  Навык подчинения у меня отсутствовал практически полностью,  к счастью, в  развитии своего бизнеса это и не нужно. Хотя, когда я уходила из наемной работы, никаких мыслей о собственном бизнесе у меня не было.

Я не знала, чем я буду заниматься. Но кто ищет пути, обычно их находит. Так и я, однажды узнав о новой для нашей страны профессии независимого финансового советника, уже не смогла пройти мимо. Меня это заинтересовало.

Во-первых, не нужно было тратить время на глобальное переучивание (мое первое образование и окончание Финансовой академии при Правительстве РФ со специализацией на налогах и налогообложении отлично подходило).

Во-вторых, опыт управления инвестиционными активами в компании и личный опыт торговли на бирже, а также знание изнутри кухни страховых, инвестиционных компаний и банков тоже было в работе личного финансового советника как раз то, что нужно.

В-третьих, я получала то, что хотела, а именно неограниченный горизонт для обучения, много встреч с людьми и свободу в зарабатывании денег.

Новый полученный сертификат финансового советника я сложила в толстую, увесистую папку всех моих имеющихся на тот момент сертификатов по пройденным обучениям. Мне повезло, в моей работе по найму большинство моих руководителей очень положительно смотрели на все виды обучения, и я проходила все, что успевала. Тем самым в теории набравшись знаний в самых разных сферах управления финансами.

После того, как я официально стала финансовым советником, нужно было как-то это юридически оформить. Выбор был из двух вариантов, либо оформлять ИП (как индивидуальный предприниматель), либо ООО. Я выбрала второе, просто потому что мне так больше нравилосьJ Так появилось ООО «Бюро верных решений» с основным направлением деятельности финансовое посредничество или помощь физическим людям в выборе лучших финансовых инструментов для достижения их целей.

Конечно, на тот момент знаний, как все устроено в этой сфере и что нужно, а что не нужно делать, не было. Тогда, в 2011 это было больше похоже на игру, сложную и увлекательную.  Я относилась к этому достаточно легко, потому что финансовых риском как таковых не было. Муж работал по найму, и его дохода вполне хватало на содержание нашей семьи. Помню один мой коллега, с которым мы вместе начинали практику финансовых советников, как-то сказал: «Тебе хорошо, у тебя муж есть». И он, однозначно, был прав.

В части финансовых вложений  в этот бизнес я начинала с нуля, если не считать государственной субсидии, которую удалось получить. Комиссия, которая утверждала мой бизнес-план, с жалостью смотрела на меня и уговаривала отказаться от этой бесперспективной затеи. Но с перевесом в один голос, мой бизнес-план был утвержден, и субсидия получена. Сумма была не очень большая, но я считаю, надо пользоваться всеми возможностями, которые есть.

У меня не было ни чётких планов работы, ни сомнений в своих силах. Сейчас это кажется странным, но это правда, я была абсолютно уверенна в себе. Может мой предыдущий опыт работы не давал мне повода думать о том, что работа финансового советника может вызвать какие-то затруднения. А может это просто интерес и новизна все страхи перевешивали, не знаю. Факт в том, что я засучив рукава, с энтузиазмом взялась за проведение консультаций с родственниками и друзьями, о чем впоследствии частично жалела. Если бы я начинала снова, то ближний круг оставила бы в покое.

Я проводила первые встречи практически на улице. Было лето: скверы, парки, кафе, я назначала встречи и встречалась. И особо не думала, соответствует ли это образу финансового советника или нет. Первые клиенты соглашались на мои предложения достаточно легко. Они меня давно знали и просто верили мне лично.

А вот дальше было  самое интересное.  Я начала встречаться с незнакомыми мне людьми. Получала кучу отказов и вопросов, на которые не знала ответов.  Поиски ответов иногда приводили к ответу, иногда заводили в тупик. Меня все чаще стала посещать мысль, не пойти ли мне работать по найму. Да и мои родственники (все до единого, кроме мужа и дочери) спрашивали, когда я уже закончу с этой ерундой и займусь делом.

Были и достаточно сложные периоды в работе, и без денег,  и в придачу с унынием. Не знаю, что тогда помогало. Возможно семья и поддержка моего мужа. Или просто банальная упорность характера. А может тот факт, что сама работа финансового советника мне нравилась.  Я не могла от этого отказаться, потому что знала, что никакая другая работы мне не даст столько свободы во всех аспектах. Каждый новый клиент дает кучу информации для профессионального и для личного  развития. Бескрайние горизонты того, что нужно и можно изучить…А для моей натуры – это как интеллектуальный наркотик.

Знаете, это как построить домик из разноцветных кубиков для конструктора.  Я очень любила это занятие в детстве и, видимо, продолжаю делать это и сейчас. Только теперь вместо кубиков доходы и расходы, активы и пассивы семейного  бюджета.      В каждой семье они своего цвета и размера. И нужно просто правильно сложить их в эффективный личный финансовый план и научить хозяев им пользоваться. И мне это очень нравиться! Нравится находить решение проблемы клиента  уже на консультации и рассказать ему об этом. Нравиться показать, что выход из долгов есть, и он уже совсем рядом. Нравиться учить пользоваться инвестиционными инструментами и видеть, как впоследствии человек горд тем, что несколько лет назад начал своё личное финансовое планирование.

Но без сложностей, конечно, не обошлось. Новая профессия, многочисленные встречи с разными людьми, обучение и практика, все приводило к новым ощущения от жизни и личному развитию. А оно, как известно, бывает сложным, так как у человека меняется мировозрение.

О том, что было дальше, читайте в статье «Про коучинг или моя история знакомства с ним»

    • финансовые цели

      Финансовые цели

    • неконтролируемые факторы

      Неконтролируемый факторы в жизни и финансовая защита семьи

    • муж не зарабатывает денег

      Муж не зарабатывает денег. Что делать?

    • книги по личным финансам

      Книги по личным финансам.

ДАЖЕ МЕСЯЦ раздумий над тем, начать заниматься личными финансами или нет,
УМЕНЬШАЕТ будущий капитал на сотни тысяч рублей!
Торопитесь! Не теряйте ваши деньги!
Сделайте шаг к своему финансовому благополучию сегодня!
В общении с каждым клиентом строго соблюдается конфедицальность
полученной от него информации в соответствии со ст. 137 УК РФ.
x
Заказать звонок
x
Записаться на консультацию