Как я стала финансовым советником

личный финансовый советник

Июл 11 2016Анна Воробьева

Встреча с личным финансовым советником обычно начинается со знакомства. И так как я знаю, что все мои клиенты любят слушать истории из жизни, расскажу такую историю и вам. И начну с рассказа о себе.

– «Ты знаешь, что это путь воина? Ты готова к этому?»

– «Да», – особо не задумываясь, ответила я, потому что смысла в этих словах все равно никакого не видела и понятия не имела о чем речь. Только через несколько лет практики независимого финансового советника я уже стала представлять, что же имелось в виду под этими словами.

С чего все началось? С того, что однажды я пришла на работу (тогда я руководила инвестиционно-аналитическим отделом в страховой компании) и поняла, что дальше так не смогу и надо что-то менять. Созданная мною система инвестирования денег в компании и учета этих операций функционировала отлично и уже практически не требовала моего участия. Партнерские связи были налажены, коллектив дружный, офис уютный. Но ничего этого уже не хотелось, было желание не просто ходить на хорошую работу и получать деньги, а что-то делать и куда-то расти и развиваться, видеть разных людей, а не только отчеты. После коротких раздумий и одобрения мужа, я уволилась, удивив тем самым все свое окружение. Потому что уход без повода с теплого и освоенного места в холодную и неизвестную мглу мало кто понимал.

Мою судьбу определило наверно то, что я была очень избалованным наемным работником в части послушания руководителю. Генеральный директор страховой компании, с которым я проработала примерно пять лет(Васильев А.А.) давал мне полную свободу в работе, лишь бы я показывала результаты. И я каждый месяц приносила их в виде отчетов с инвестиционной прибылью со все увеличивающимися суммами. Он особо не вникал, что я для этого делаю, не ставил рамок и не заставлял выполнять непонятные инструкции. Тем самым я привыкла делать то, что нужно для конечного результата, а не то, что требует кто-то сверху.  Навык подчинения у меня отсутствовал практически полностью,  к счастью, в  развитии своего бизнеса это и не нужно. Хотя, когда я уходила из наемной работы, никаких мыслей о собственном бизнесе у меня не было.

Я не знала, чем я буду заниматься. Но кто ищет пути, обычно их находит. Так и я, однажды узнав о новой для нашей страны профессии независимого финансового советника, уже не смогла пройти мимо. Меня это заинтересовало.

Во-первых, не нужно было тратить время на глобальное переучивание (мое первое образование и окончание Финансовой академии при Правительстве РФ со специализацией на налогах и налогообложении отлично подходило).

Во-вторых, опыт управления инвестиционными активами в компании и личный опыт торговли на бирже, а также знание изнутри кухни страховых, инвестиционных компаний и банков тоже было в работе личного финансового советника как раз то, что нужно.

В-третьих, я получала то, что хотела, а именно неограниченный горизонт для обучения, много встреч с людьми и свободу в зарабатывании денег.

Новый полученный сертификат финансового советника я сложила в толстую, увесистую папку всех моих имеющихся на тот момент сертификатов по пройденным обучениям. Мне повезло, в моей работе по найму большинство моих руководителей очень положительно смотрели на все виды обучения, и я проходила все, что успевала. Тем самым в теории набравшись знаний в самых разных сферах управления финансами.

После того, как я официально стала финансовым советником, нужно было как-то это юридически оформить. Выбор был из двух вариантов, либо оформлять ИП (как индивидуальный предприниматель), либо ООО. Я выбрала второе, просто потому что мне так больше нравилосьJ Так появилось ООО «Бюро верных решений» с основным направлением деятельности финансовое посредничество или помощь физическим людям в выборе лучших финансовых инструментов для достижения их целей.

Конечно, на тот момент знаний, как все устроено в этой сфере и что нужно, а что не нужно делать, не было. Тогда, в 2011 это было больше похоже на игру, сложную и увлекательную.  Я относилась к этому достаточно легко, потому что финансовых риском как таковых не было. Муж работал по найму, и его дохода вполне хватало на содержание нашей семьи. Помню один мой коллега, с которым мы вместе начинали практику финансовых советников, как-то сказал: «Тебе хорошо, у тебя муж есть». И он, однозначно, был прав.

В части финансовых вложений  в этот бизнес я начинала с нуля, если не считать государственной субсидии, которую удалось получить. Комиссия, которая утверждала мой бизнес-план, с жалостью смотрела на меня и уговаривала отказаться от этой бесперспективной затеи. Но с перевесом в один голос, мой бизнес-план был утвержден, и субсидия получена. Сумма была не очень большая, но я считаю, надо пользоваться всеми возможностями, которые есть.

У меня не было ни чётких планов работы, ни сомнений в своих силах. Сейчас это кажется странным, но это правда, я была абсолютно уверенна в себе. Может мой предыдущий опыт работы не давал мне повода думать о том, что работа финансового советника может вызвать какие-то затруднения. А может это просто интерес и новизна все страхи перевешивали, не знаю. Факт в том, что я засучив рукава, с энтузиазмом взялась за проведение консультаций с родственниками и друзьями, о чем впоследствии частично жалела. Если бы я начинала снова, то ближний круг оставила бы в покое.

Я проводила первые встречи практически на улице. Было лето: скверы, парки, кафе, я назначала встречи и встречалась. И особо не думала, соответствует ли это образу финансового советника или нет. Первые клиенты соглашались на мои предложения достаточно легко. Они меня давно знали и просто верили мне лично.

А вот дальше было  самое интересное.  Я начала встречаться с незнакомыми мне людьми. Получала кучу отказов и вопросов, на которые не знала ответов.  Поиски ответов иногда приводили к ответу, иногда заводили в тупик. Меня все чаще стала посещать мысль, не пойти ли мне работать по найму. Да и мои родственники (все до единого, кроме мужа и дочери) спрашивали, когда я уже закончу с этой ерундой и займусь делом.

Были и достаточно сложные периоды в работе, и без денег,  и в придачу с унынием. Не знаю, что тогда помогало. Возможно семья и поддержка моего мужа. Или просто банальная упорность характера. А может тот факт, что сама работа финансового советника мне нравилась.  Я не могла от этого отказаться, потому что знала, что никакая другая работы мне не даст столько свободы во всех аспектах. Каждый новый клиент дает кучу информации для профессионального и для личного  развития. Бескрайние горизонты того, что нужно и можно изучить…А для моей натуры – это как интеллектуальный наркотик.

Знаете, это как построить домик из разноцветных кубиков для конструктора.  Я очень любила это занятие в детстве и, видимо, продолжаю делать это и сейчас. Только теперь вместо кубиков доходы и расходы, активы и пассивы семейного  бюджета.      В каждой семье они своего цвета и размера. И нужно просто правильно сложить их в эффективный личный финансовый план и научить хозяев им пользоваться. И мне это очень нравиться! Нравится находить решение проблемы клиента  уже на консультации и рассказать ему об этом. Нравиться показать, что выход из долгов есть, и он уже совсем рядом. Нравиться учить пользоваться инвестиционными инструментами и видеть, как впоследствии человек горд тем, что несколько лет назад начал своё личное финансовое планирование.

Но без сложностей, конечно, не обошлось. Новая профессия, многочисленные встречи с разными людьми, обучение и практика, все приводило к новым ощущения от жизни и личному развитию. А оно, как известно, бывает сложным, так как у человека меняется мировозрение.

О том, что было дальше, читайте в статье «Про коучинг или моя история знакомства с ним»

    • секреты уверенности в себе

      Секреты уверенности в себе

    • накопительное страхование жизни

      Накопительное страхование жизни.

    • поиск баланса

      Поиск баланса между семьей и работой.

    • зачем страхование

      Зачем страхование?

ДАЖЕ МЕСЯЦ раздумий над тем, начать заниматься личными финансами или нет,
УМЕНЬШАЕТ будущий капитал на сотни тысяч рублей!
Торопитесь! Не теряйте ваши деньги!
Сделайте шаг к своему финансовому благополучию сегодня!
В общении с каждым клиентом строго соблюдается конфедицальность
полученной от него информации в соответствии со ст. 137 УК РФ.
x
Заказать звонок
x
Записаться на консультацию