За что вы платите, когда идете к финансовому советнику?

За что вы платите, когда идете к финансовому советнику?

Авг 01 2016Анна Воробьева

Пенсионное планирование, обеспеченное будущее, финансовая защита семьи – термины очень правильные, но обычно ничего не говорящие для человека, которые впервые их слышит. Ничего не говорящие, значит непонятные и бесполезные. Попытаюсь перевести на человеческий язык, на сколько получится. Буду стараться.

Что же происходит с человеком, когда он попадает на консультацию к финансовому советнику Анне Воробьевой? Почему пишу только о себе, потому что четких схем и правил в работе независимых финансовых советников в России пока нет, и каждый делает свою работу в меру его мировоззрения. И соответственно я знаю только свой формат.

Итак, при первой встрече я обсуждаю со своим клиентами три основные вопроса:

Про желания

Проблемы, задачи, желания, цели, мечты в том виде, в котором они есть. Иногда их очень много, иногда ни одной. Бывает по-разному.  Но, как правило, то, куда мой клиент держит путь в своей жизни или ответ на какой свой вопрос хочет получить от финансового советника, мы общими усилиями находим.

В большинстве случаев, эта самая сложная и ответственная часть работы финансового советника, и часто самая затратная по времени, потому что ошибки в этой сфере, однозначно ведут к неверным рекомендациям.

Что я делаю, чтобы минимизировать ошибки? Применяю коучинговые методы на данном этапе. Они отлично справляются с определением истинных целей и желаний.

Про возможности

В этой части беседы я задаю вопросы про доходы и расходы. Даже если у вас нерегулярный доход или вы не считываете расходы,  ответы получается найти с помощью моих дополнительных вопросов. За это можете не переживать.

Задаю общие вопросы (без деталей и подробностей) про активы и пассивы, то есть что есть из имущества и накоплений и что есть из долгов.  Документы, подтверждающие  ваше имущество и капитал,   не нужны, а вот кредитные договора и прочие документы,  в которых есть детали и цифры ваших долгов, лучше брать с собой.

Спрашиваю про привычки в плане учета и контроля над домашними финансами, про то, кто в семье этим занимается. Потому что с женщинами я работаю при любых устройствах семейного бюджета, а с мужчинами, только с теми, кто является реальным кормильцем семьи, то есть  и зарабатывает и контролирует финансовые потоки семьи.

Конфиденциальность этой информации 100%.  Консультации я провожу наедине, без присутствия  помощника, никаких аудио записей не делается. На бумаге фиксируется только общие цифры, без деталей и только  для того, чтобы потом дать вам письменные рекомендации на базе  вашей конкретной  информации, а не общие слова, которые вы и так можете найти в Интернете и в книгах по личным финансам.

Про действия

Эта часть консультации касается рекомендаций. То есть я объясняю что и как нужно делать. Если в вашей ситуации есть варианты, то объясняю плюсы и минусы каждой из них. После консультации я отправляю свои рекомендации (иногда с дополнительной информацией, если это необходимо) вам по электронной почте.

Таким образом, вы получаете не только общее понимание вашей ситуации, но и план конкретных действий. То есть в рамках консультации  я стараюсь вам показать «вид сверху» на ваши личные финансы обычно с проекцией на 5-10 лет вперед, а после этого опускаю обратно и даю варианты конкретных шагов.

Внимательный читатель уже давно, вероятно, хочет спросить, а где  обещанное человеческое объяснение про пенсионное планирование, обеспеченное будущее и финансовую защиту семьи?  Все правильно. Эти термины обозначают основные моменты, на которые я обращаю внимание при ответах на ваши вопросы.

Это как фундамент стратегии управления финансами каждой семьи.

Я знаю, что каждому моему клиенту  нужны деньги и сегодня, и нужны будут завтра, послезавтра и еще желательно, чтобы и детям осталось – это обеспеченное будущее. Я отлично помню, как устроена пенсионная система в России и что вопросы создания дополнительных (к государственным)  пенсионных накоплений нельзя пускать на самотек – это пенсионное планирование. И так же я понимаю, в каких вопросах нужно использовать страхование жизни, имущественное, медицинское,  а в каких можно обойтись и без него, и поэтому всем своим клиентам объясняю уже сухую выжимку про применение страховых контрактов в их жизни – это финансовая защита семьи. Все это я учитываю в комплексе при ответах на любые ваши вопросы про деньги.

Вам не нужно изучать детали пенсионного планирования, обеспеченного будущего и финансовой защиты семьи, если вы не собираетесь поменять профессию. Вам нужно выбрать финансового советника  и посетить его хотя бы однажды. И желательно сделать это еще до 30 лет.

    • Куда вложить 1,5 млн. рублей?

    • пенсионный план

      Пенсионный план. Выбираем куда вложить деньги. Часть 1.

    • В поисках баланса между семьей и работой.

      В поисках баланса между семьей и работой.

    • Если долги стали кошмаром вашей жизни.

      Если долги стали кошмаром вашей жизни.

ДАЖЕ МЕСЯЦ раздумий над тем, начать копить на пенсию или нет,
УМЕНЬШАЕТ будущий капитал на сотни тысяч рублей!
Торопитесь! Не теряйте ваши деньги!
Сделайте шаг к своему финансовому благополучию сегодня!
В общении с каждым клиентом строго соблюдается конфедицальность
полученной от него информации в соответствии со ст. 137 УК РФ.
x
Заказать звонок
x
Записаться на консультацию